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¿Qué hace un
Agente de Seguros?

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También conocido como: Agente de Seguros de Salud, Agente de Seguros de Vida, Vendedor de Seguros

Descripción

Los Agentes de Seguros trabajan en empresas aseguradoras y se encargan de ofrecer y vender seguros de vehículos, propiedades, de vida y de salud a personas y empresas.


Sus funciones se equiparan con las de un Vendedor, en tal sentido, este profesional debe estar familiarizado con toda la gama de productos y servicios, así como con las políticas de la empresa. Asimismo, estos individuos deben interactuar directamente con los clientes y evaluar sus necesidades, entre otros aspectos, a los fines de ofrecerles el producto que mejor se adapte a sus requerimientos.


El perfil de los Agentes de Seguros es comúnmente confundido con el de los Corredores de Seguros y, si bien ambos profesionales se encargan de vender pólizas de seguros, los primeros normalmente trabajan para una aseguradora, ofreciendo los productos y servicios de la misma; mientras que los segundos trabajan de manera independiente o autónoma y pueden manejar la venta y promoción de los servicios de distintas empresas. Sin embargo, la labor de ambos suele complementarse entre sí, considerando que los Agentes de Seguros les ofrecen los productos y servicios de la empresa a los Corredores de Seguros, quienes, a su vez, se lo ofrecen a los clientes.

Funciones principales

A continuación, las funciones más comunes de un Agente de Seguros:


  • Vender diferentes tipos de pólizas de aquellas ofrecidas por la aseguradora:
  • Promocionar los distintos productos y servicios a clientes nuevos y existentes.
  • Determinar la póliza que mejor se adapte a las necesidades del cliente.
  • Explicar cada punto de la póliza a sus clientes.
  • Tramitar la documentación necesaria para la venta de la póliza de seguros.
  • Entrevistar a los clientes nuevos para evaluar su nivel de riesgo al momento de vender la póliza de vida o de seguros:
  • Investigar el historial de cada cliente.
  • Evaluar sus registros financieros, historias médicas, antecedentes penales y demás documentación requerida.
  • Determinar cuál es la póliza o servicio que mejor se adapta a sus necesidades.
  • Inspeccionar la propiedad del cliente al realizar la venta de una póliza para un vehículo o de un inmueble:
  • Determinar el estado de la propiedad y del vehículo.
  • Verificar si hay indicios de un daño previo.
  • Evaluar los riesgos potenciales, tales como el conductor habitual, kilometraje y color del vehículo.
  • Determinar cuál es la póliza que mejor se adapta a las condiciones de la propiedad.
  • Garantizar que los requerimientos de la póliza sean debidamente cumplidos:
  • Revisar el historial médico del cliente en el caso de pólizas de seguro o de vida.
  • Verificar las inspecciones realizadas a inmuebles y vehículos.
  • Verificar que se haya cumplido con toda la documentación requerida, de conformidad con la legislación aplicable.
  • Contactar a los Analistas de Seguros para evaluar los aspectos pertinentes a la cobertura:
  • Elaborar los términos y condiciones de las pólizas de seguro.
    • Ajustar las pólizas para desarrollar planes especiales de cobertura, de acuerdo a las necesidades del cliente, siempre y cuando esté permitido por la aseguradora:
    • Desarrollar un plan de cobertura que satisfaga las necesidades del cliente.
    • Calcular las cuotas y métodos de pago:
    • Tomar todos los costos en consideración.
    • Procesar las transacciones de pago.
    • Lidiar con los reclamos relacionados con los seguros:
    • Recopilar la información acerca de la cobertura de la póliza y sobre el cliente.
    • Explicar los términos de la cobertura al cliente.
    • Monitorear los reclamos para gestionar que los pagos se estén realizando de manera oportuna.
    • Realizar tareas administrativas:
    • Llevar el registro de los clientes y de las transacciones realizadas.
    • Contactar a los clientes de presentarse algún inconveniente con el pago.
    • Procesar la renovación de la póliza.

Labores diarias

  • Vender pólizas de seguros.
  • Trabajar en conjunto con los Corredores de Seguros para negociar y promocionar sus productos.
  • Reunirse y asistir a clientes nuevos y existentes, disipando sus dudas relacionadas con la cobertura.
  • Entrevistar a los clientes para evaluar sus necesidades, respondiendo sus preguntas acerca de la cobertura.
  • Contactar a valuadores certificados en salud y bienes muebles e inmuebles.
  • Ofrecer el plan o póliza de seguros que mejor se adapte a las necesidades de los clientes.
  • Contactar a los Analistas de Seguros para procesar el contrato.
Salario
62.816$

El sueldo medio de Agente de Seguros en México es 62.816$ al año o 32$ por hora. Esto es alrededor de 2.4 veces más que un salario medio del país. Puestos de nivel inicial comienzan en 44.000$, mientras que la mayoría de los trabajadores experimentados llegan hasta 88.000$. Los resultados están basados en 318 sueldos extraídos de las descripciones de las ofertas de trabajo.

62.816$
88.000$
44.000$
Perfil del candidato
  • Habilidades en ventas y vocación de servicio:
  • Monitorear las actividades del cliente y darle respuesta a sus inquietudes de manera rápida y oportuna, dándoles prioridad por encima de sus otras obligaciones.
  • Brindar un alto nivel de servicio a clientes existentes y potenciales.
  • Ser lo suficientemente persuasivo para convencer a los clientes.
  • Ser cortés y paciente al lidiar con clientes difíciles.
  • Identificar y evaluar las necesidades y preocupaciones de los clientes.
  • Habilidades de comunicación:
  • Comunicarse de una manera clara, tanto de forma verbal como escrita, para transmitir de manera efectiva sus recomendaciones a los clientes, haciendo uso de un vocabulario no técnico, fácil de comprender.
  • Ser amigable para entablar relaciones positivas con los clientes y compañeros de trabajo.
  • Escuchar atentamente las inquietudes de los clientes para evaluar cualquier circunstancia de manera oportuna.
  • Manejo del tiempo y organización:
  • Estar en la capacidad de realizar varias tareas al mismo tiempo.
  • Ser capaz de trabajar en un ambiente dinámico y activo.
  • Poder trabajar de manera independiente y como parte de un equipo.
  • Resolución de problemas y toma de decisiones:
  • Identificar y resolver los problemas de manera oportuna.
  • Capacidad para adaptarse y de aprender y aplicar nuevas estrategias de ventas de manera rápida:
  • Ser capaz de enfrentar desafíos profesionales.
  • Ser habilidoso, enérgico, decidido, estructurado y estar dispuesto a tomar la iniciativa.

Los Agentes de Seguros forman parte del equipo de una empresa aseguradora y están a cargo de la promoción y venta de los productos a clientes o a Corredores de Seguros. De acuerdo a la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, uno de los entes reguladores de la actividad aseguradora en México, el aspirante debe haber culminado sus estudios de secundaria a los fines de poder presentar el examen que lo acredite como Agente de Seguros.


A los fines de desempeñarse de manera óptima en este rol, el individuo debe reunir una serie de cualidades, tales como la persistencia y debe ser persuasivo como un buen Vendedor, ya que parte de su labor radica en convencer al cliente a contratar pólizas de seguro; en tal sentido, debe, además, ser sociable para estar en la capacidad de cultivar relaciones con sus clientes.


Por lo general, las ofertas laborales están dirigidas a candidatos con una experiencia laboral en el ramo de entre uno (1) y tres (3) años; no obstante, haberse desempeñado en Ventas o Atención al Cliente le confiere un valor agregado al perfil del candidato.


Dependiendo de las necesidades de la empresas y de la clientela a atender, puede que les sea requerido movilizarse a donde se encuentren los clientes para negociar los detalles del contrato, por lo que es recomendable que el candidato tenga licencia de conducir vigente y vehículo propio.


Por último, el candidato debe estar familiarizado con las instituciones que vigilan el funcionamiento de la actividad aseguradora:


Ofertas de empleo
Actualmente, existen ofertas de empleo para Agente de Seguros en neuvoo.com.mx. Aquí podrás encontrar una lista de ofertas disponibles, basada en las áreas metropolitanas de México con mayor población.