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¿Qué hace un
Agente Financiero?

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También conocido como: Asesor de Economía y Finanzas, Asesor Financiero Bancario, Asesor Financiero de Crédito, Asesor Financiero de Seguros, Asesor Financiero en Ventas

Descripción

Los Agentes Financieros brindan una visión integral sobre diversos temas financieros, por lo que tienen por misión proveer un servicio de asesoría en materia de inversiones. En tal sentido, trabajan con los clientes para tomar decisiones respecto a sus activos; con tal finalidad, suministran haciendo recomendaciones objetivas destinadas a ayudarles a alcanzar sus objetivos siguiendo la planificación financiera establecida.


Estos profesionales suelen ser contratados dentro de la industria financiera, tales en lugares como bancos, corredores de bolsa, aseguradoras, entre otros.

Funciones principales

A continuación, las funciones más comunes de un Agente Financiero:


  • Crear, desarrollar y establecer una cartera de clientes con el objetivo de administrar sus bienes:
  • Establecer Cultivar relaciones comerciales a los fines de ir nutriendo estableciendo una cartera de clientes.
  • Analizar el historial financiero de sus clientes e identificar las necesidades de los clientes, en aras de ajustar los servicios a ofrecer.
  • Seleccionar las soluciones que mejor se adapten a la planificación financiera y a los objetivos del cliente.
  • Desarrollar estrategias de inversión y negocios cuidando los intereses de los clientes.
  • Promocionar la compra de productos y servicios financieros que se adapten a las necesidades de los clientes.
  • Brindar asesoría financiera y servicios relacionados pertinentes a la realización de transacciones, gestionar y administrar inversiones o dinero en efectivo, contratar pólizas de seguro y dar orientación respecto a la planificación y organización patrimonial del cliente.
  • Examinar y dar respuesta ante las circunstancias y exigencias financieras en constante cambio de los clientes.
  • Hacer seguimiento a los portafolios de los clientes a los fines de garantizar que sean rentables y de calidad y rentables:
  • Monitorear la expansión de los portafolios de los clientes, así como y supervisar de las acciones realizadas, decisiones tomadas y sugerencias brindadas.
  • Realizar un análisis de riesgo.
  • Investigar y realizar investigaciones de mercado y recomendar productos y servicios financieros nuevos o existentes productos y servicios financieros.
  • Contribuir con el desarrollo de las actividades comerciales de la institución financiera:
  • Cooperar con el esfuerzo institucional de obtener ingresos brutos.
  • Trabajar en conjunto con los sus compañeros de trabajo en la recopilación de información del mercado, estadísticas y tendencias.
  • Estar al corriente de los productos y servicios financieros, la situación del mercado y la legislación aplicable.

Labores diarias

  • Realizar la planificación financiera y gestionar los portafolios de sus clientes.
  • Ser diligente al brindar asistencia efectiva y oportuna en las actividades financieras de los clientes, preocupándose por mantener altos estándares de ética.
  • Monitorear el mercado y las tendencias en la industria.
  • Desarrollar estrategias financieras.
  • Realizar la compra y venta de productos financieros en representación de sus clientes.
  • Investigar, recopilar y analizar información a los fines de tomar decisiones certeras en representación de los clientes.
  • Comunicarse con otros profesionales, tales como Agentes de Bienes Raíces y Abogados.
  • Orientar y asesorar en materia financiera y de inversiones.
  • Desarrollar una base de datos de clientes.
  • Reunirse con los clientes para mantenerlos informados acerca de la gestión de sus activos.
  • Llevar registros computarizados detallados.
  • Elaborar informes financieros.
Salario
81.191$

El sueldo medio de Asesor Financiero es 81.191$ al año o 42$ por hora. Esto es alrededor de 3.1 veces más que un salario medio del país. Puestos de nivel inicial comienzan en 57.000$, mientras que la mayoría de los trabajadores experimentados llegan hasta 114.000$. Los resultados están basados en 2,965 sueldos extraídos de las descripciones de las ofertas de trabajo.

81.191$
114.000$
57.000$
Perfil del candidato
  • Excelentes habilidades de comunicación:
  • Comunicarse claramente, tanto de manera escrita como oral, para brindar una mejor asesoría a los clientes.
  • Proceder con transparencia y mantener a los clientes informados acerca de toda decisión tomada y las transacciones que sean ejecutadas.
  • Tener vocación de servicio y ser buen oyente para atender a las necesidades de los clientes.
  • Establecer y mantener relaciones de trabajo de cooperación.
  • Estar en la capacidad de lidiar con compañeros de trabajo y con clientes ante situaciones de conflicto de una manera respetuosa, discreta, calmada y efectiva.
  • Organizado y capaz de manejar su tiempo efectivamente:
  • Saber priorizar y planificar sus tareas y responsabilidades, además de utilizar su tiempo de manera efectiva.
  • Estar en la capacidad de trabajar en múltiples proyectos a la vez en un ambiente activo y dinámico.
  • Analítico, con capacidad de resolución de problemas y tomar de decisiones:
  • Ser efectivo eficiente al analizar información numérica, realizar inferencias lógicas y brindar recomendaciones razonables.
  • Identificar los problemas de manera oportuna.
  • Estar en la capacidad de aplicar un pensamiento estratégico y buen juicio.
  • Detallista:
  • Revisar e ingresar, de manera eficiente y precisa, la información financiera en la base de datos.
  • Capacidades administrativas:
  • Saber utilizar hojas de cálculo, bases de datos, plataformas bancarias y sistemas contables.
  • Tener experiencia en la elaboración de gráficos, flujogramas y proyecciones, a los fines de generar estadísticas.
  • Orientado al logro, confiable, versátil y seguro de sí mismo:
  • Tener motivación y una capacidad emprendedora.
  • Estar en la capacidad de trabajar de manera independiente.

Los Agentes Financieros brindan asesoría respecto a la administración patrimonial de sus clientes. Para ello, aplican un enfoque holístico que les permite determinar, analizar y evaluar los objetivos financieros del cliente. En tal sentido, es esencial que estos profesionales tengan la destreza de conectarse con otras personas y de brindar soluciones, puesto que satisfacer las necesidades de sus clientes es crucial en su carrera.


En virtud de las responsabilidades de quienes desempeñan este cargo, es indispensable que, además de tener habilidades numéricas, tengan conocimiento en Ventas, Fondos de Inversión, Inversiones y Finanzas. El rol de los Agentes Financieros es determinante para el logro de las metas financieras de sus clientes, ya que son ellos quienes los orientan y guían en una efectiva toma de decisiones, de ahí que es fundamental que estos profesionales estén en la capacidad de determinar si una acción representa una oportunidad o un riesgo financiero. De igual modo, es imprescindible que prevalezca la ética en su labor, ya que toda decisión debe estar avalada por el consentimiento previo del cliente.


En cuanto al perfil profesional, el candidato debe tener un título universitario en Finanzas, Administración de Empresas, Economía, Contaduría u otras carreras o afines. Adicionalmente, debe tener conocimiento sobre el mercado del dinero, mercado de capitales, impuestos, seguros, valuaciones de proyectos, valor presente neto, tasa efectiva y bienes raíces. La mayoría de las ofertas laborales prefieren candidatos que se hayan desempeñado previamente en otros cargos dentro del sector bancario por un mínimo de 3 años.

Ofertas de empleo
Actualmente, existen ofertas de empleo para Agente Financiero en neuvoo.com.mx. Aquí podrás encontrar una lista de ofertas disponibles, basada en las áreas metropolitanas de México con mayor población.