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¿Qué hace un
Asesor de Crédito?

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También conocido como: Asesor de Créditos Personales

Descripción

Los Asesores de Crédito trabajan para instituciones financieras, en donde desempeñan el papel de intermediarios en las solicitudes de préstamo, en virtud de ello, verifican si los solicitantes son aptos para su aprobación o no.


Por lo general, estos profesionales devengan comisiones que dependen de la cantidad de préstamos conferidos. La naturaleza de estos profesionales difiere de aquella de los Prestamistas, quienes no dependen de una institución financiera como los primeros, sino que, por el contrario, trabajan de manera independiente suministrando préstamos o líneas de crédito a sus clientes.

Funciones principales

A continuación, las funciones más comunes de un Asesor de Crédito:


  • Asesorar a clientes nuevos y existentes sobre préstamos y líneas de crédito:
  • Reunirse con los clientes para obtener información sobre la necesidad del préstamo.
  • Entrevistar a los solicitantes de cualquier tipo de préstamo e hipotecas.
  • Orientar al solicitante durante el proceso de préstamo.
  • Asistir al Gerente de Sucursal, verificando que la documentación del solicitante cumpla con los requisitos establecidos antes de que sea remitida para su aprobación o negación:
  • Recopilar información y procesar cada solicitud hasta su cierre.
  • Contactar a otras instituciones financieras para verificar el historial financiero de los solicitantes.
  • Evaluar los activos y finanzas de los solicitantes.
  • Analizar la capacidad de pago del solicitante, realizando una investigación exhaustiva de su historial financiero.
  • Remitir un informe detallado que deje por sentado cualquier irregularidad que haya sido observada.
  • Velar por el pago de los préstamos y líneas de crédito aprobados:
  • Revisar la documentación de los préstamos y líneas de crédito.
  • Ordenar el avalúo de las propiedades de los solicitantes.
  • Realizar un cronograma de pagos.
  • Hacer seguimiento de los solicitantes, a los fines de garantizar el pago oportuno de la deuda.
  • Llevar registros detallados de las transacciones que sean ejecutadas diariamente:
  • Recopilar, copiar, clasificar y archivar la documentación de las solicitudes que estén en progreso o que hayan sido aprobadas.
  • Llevar un registro de toda solicitud de préstamo.
  • Actualizar, archivar e ingresar la información de cada solicitud en la base de datos.
  • Procesar, revisar y completar las solicitudes de préstamo o líneas de crédito:
  • Verificar la documentación contenida en cada solicitud.
  • Remitir la aplicación al Gerente de Sucursal para su aprobación o negación.
  • Contribuir con el logro de metas de la institución financiera:
  • Cooperar con el esfuerzo institucional de obtener ingresos brutos.
  • Trabajar en conjunto con otros colegas en la recopilación de información, generación de estadísticas y tendencias.
  • Establecer relaciones con la comunidad a los fines de obtener un incremento en el número de solicitudes.
  • Enviar a los clientes comunicaciones, tales como recordatorios de pago, notificaciones y balances de la deuda.
  • Garantizar el cumplimiento de las políticas y controles internos establecidos por la institución financiera, a los fines de garantizar la transparencia en el procesamiento de cada solicitud.

Labores diarias

  • Reunirse con los clientes a los que se les haya aprobado un crédito o préstamo y quienes estén en trámites de iniciar el proceso.
  • Entrevistar a los solicitantes de préstamos y líneas de crédito.
  • Investigar y evaluar el estado financiero de los solicitantes, referencias y capacidad de pago.
  • Comunicarse con otras instituciones financieras para solicitar información relacionada con el historial financiero de los clientes.
  • Promocionar los servicios de la institución financiera y determinar cuál se ajusta mejor a las necesidades del cliente.
  • Remitir las solicitudes de líneas de crédito o préstamos al Gerente de Sucursal, indicando las razonas por las que debería ser aprobada o negada.
  • Mantener actualizados los soportes de las solicitudes, elaborar informes detallados y llevar un registro computarizado.
  • Ser diligente al brindar asistencia a los clientes y mantener altos estándares de ética.
  • Investigar, recopilar y analizar información a los fines de tomar decisiones de manera oportuna y efectiva.
  • Estar al corriente de la legislación aplicable a préstamos y líneas de crédito.
Salario
72.165$

El sueldo medio de Asesor de Crédito es 72.165$ al año o 37$ por hora. Esto es alrededor de 2.7 veces más que un salario medio del país. Puestos de nivel inicial comienzan en 51.000$, mientras que la mayoría de los trabajadores experimentados llegan hasta 101.000$. Los resultados están basados en 2,987 sueldos extraídos de las descripciones de las ofertas de trabajo.

72.165$
101.000$
51.000$
Perfil del candidato
  • Excelentes habilidades de comunicación:
  • Comunicarse claramente, tanto de manera escrita como oral, para brindar una mejor asesoría a los clientes.
  • Proceder con transparencia y mantener a los clientes informados a los largo del proceso.
  • Tener vocación de servicio y ser buen oyente, a los fines de atender a los requerimientos del cliente para poder ofrecerle el tipo de préstamo o línea de crédito que mejor se adapte a sus necesidades.
  • Establecer y mantener relaciones de trabajo cooperativas.
  • Estar en la capacidad de lidiar tanto con compañeros de trabajo, como con clientes en situaciones de conflicto de una manera calmada, discreta, respetuosa y efectiva.
  • Organizado y capaz de manejar su tiempo efectivamente:
  • Saber priorizar y planificar sus tareas y responsabilidades, además de utilizar su tiempo de manera efectiva al tener que manejar altas cantidades de trabajo.
  • Estar en la capacidad de trabajar en múltiples proyectos a la vez en un ambiente activo y dinámico.
  • Analítico, capaz de resolver problemas y tomar decisiones:
  • Ser efectivo al analizar información numérica, realizar inferencias lógicas y brindar recomendaciones razonables.
  • Identificar los problemas de manera oportuna.
  • Estar en la capacidad de aplicar un pensamiento estratégico y buen juicio.
  • Liderazgo y la habilidad de fungir como guía:
  • Estar en la capacidad de dirigir y motivar a los empleados y de supervisar sus actividades laborales.
  • Transmitir a los empleados una conducta profesional, ética y de cooperación que induzcan a la confianza y el respeto.
  • Motivarse a sí mismos y al personal a lograr y exceder los resultados establecidos.
  • Ser enérgico, habilidoso y tener la disposición de tomar la iniciativa.
  • Detallista:
  • Revisar e ingresar, de manera eficiente y precisa, la información financiera en la base de datos.
  • Estar en la capacidad de permanecer concentrado al realizar tareas repetitivas.
  • Capacidades administrativas:
  • Saber utilizar MS Office, hojas de cálculo, bases de datos, plataformas bancarias y sistemas contables, además de estar en la capacidad de elaborar gráficos, flujogramas y proyecciones, a los fines de generar estadísticas.
  • Orientado al logro, confiable, versátil y con confianza en sí mismo:
  • Tener motivación y una capacidad emprendedora.
  • Estar en la capacidad de trabajar de manera independiente.
  • Honesto, discreto e con integridad:
  • Estar en la capacidad de manejar información sensible y confidencial.

Los Asesores de Crédito les sugieren a los clientes de la institución financiera la opción de línea de crédito o préstamo que se ajuste a sus necesidades y objetivos financieros. En virtud de ello, es imprescindible que estos profesionales tengan en su haber un amplio conocimiento en productos financieros, préstamos y líneas de crédito. Asimismo, es fundamental que tengan un título universitario en Contaduría, Finanzas, Administración de Empresas u otras carreras afines.


Además de ello, dado que los Asesores de Crédito son un punto de contacto para los clientes, deben tener vocación de servicio y la destreza de lidiar con el público, adicionalmente, deben estar familiarizados con las políticas procedimientos y requerimientos de seguridad que la institución financiera y las autoridades competentes hayan establecido en materia de préstamos o líneas de crédito.


Además de ello, dado que los Asesores de Crédito son un punto de contacto para los clientes, deben tener vocación de servicio y la destreza de lidiar con el público, adicionalmente, deben estar familiarizados con las políticas procedimientos y requerimientos de seguridad que la institución financiera y las autoridades competentes hayan establecido en materia de préstamos o líneas de crédito.


El mínimo de experiencia laboral requerido por la mayoría de las ofertas laborales es de 3 años en cargos desempeñados en instituciones financieras o similares.

Ofertas de empleo
Actualmente, existen ofertas de empleo para Asesor de Crédito en neuvoo.com.mx. Aquí podrás encontrar una lista de ofertas disponibles, basada en las áreas metropolitanas de México con mayor población.